Tallahassee, Florida (OTS) – Fordert Transparenz hinsichtlich der
korrekten Angabe der
Lebenserwartung
Nach der bevorstehenden Schließung von Lapetus wird die Aufhebung
jeglicher Ansprüche auf Schutz von Geschäftsgeheimnissen gefordert
Coventry First LLC („Coventry“), Marktführer im Bereich
Lebensversicherungsabwicklungen, hat diese Woche eine juristische
Antwort eingereicht, in der es sich gegen den Versuch von Lapetus
Solutions, Inc. („Lapetus“) wendet, die Offenlegung gesetzlich
vorgeschriebener Berichte zur Überprüfung der Lebenserwartung zu
verhindern. Die Einreichung unterstreicht die seit langem vertretene
Ansicht von Coventry, dass die Integrität des
Lebensversicherungsmarktes Transparenz hinsichtlich der Genauigkeit
von Lebenserwartungsschätzungen erfordert. Gleichzeitig reichte
Coventry einen eigenen Antrag auf ein summarisches Urteil ein und
argumentierte, dass die von Lapetus für den 31. August 2025
angekündigte Schließung jeglichen Anspruch auf Schutz von
Geschäftsgeheimnissen ausschließen sollte.
Das Gesetz des Bundesstaates Florida schreibt vor, dass Anbieter
von Lebenserwartungsprognosen alle drei Jahre einen Prüfungsbericht
über die Lebenserwartung für die fünf Kalenderjahre vor jeder Prüfung
beim Amt für Versicherungsaufsicht (Office of Insurance Regulation,
OIR) des Bundesstaates Florida einreichen müssen. Da diese Berichte
die Genauigkeit früherer Vorhersagen messen und keine proprietären
Methoden zur Erstellung solcher Vorhersagen enthalten, argumentiert
Coventry, dass sie keinen Anspruch auf Schutz als Geschäftsgeheimnis
haben. Darüber hinaus hat Lapetus selbst wiederholt in
Marketingmaterialien, öffentlichen Erklärungen und direkter
Kommunikation mit Coventry auf seine angebliche „Genauigkeit“
hingewiesen. Aus diesen Gründen ist Coventry der Ansicht, dass eine
Entscheidung zugunsten von Lapetus unangemessen ist und abgelehnt
werden sollte.
„Sowohl Investoren als auch Aufsichtsbehörden müssen darauf
vertrauen können, dass die Schätzungen zur Lebenserwartung genau,
zuverlässig und mit den versicherungsmathematischen Standards konform
sind“, erklärte Alan H. Buerger, geschäftsführender Vorsitzender von
Coventry. „Transparenz schützt Investoren und die Integrität des
gesamten Lebensversicherungsmarktes. Als Begründer des
Sekundärmarktes für Lebensversicherungen setzen wir uns weiterhin für
die Rechte der Verbraucher ein und engagieren uns aktiv für strenge
Branchenvorschriften, wie unsere Reaktion auf die Forderung von
Lapetus zeigt.“
Die bevorstehende Schließung von Lapetus dürfte Ansprüche
aufgrund von Geschäftsgeheimnissen hinfällig machen
In einer E-Mail vom 18. August 2025 bestätigte Dr. S. Jay
Olshansky, Geschäftsführer, Mitbegründer und Chefwissenschaftler von
Lapetus, dass das Unternehmen „am 31. August alle Geschäftsbereiche
schließen wird“. Nach diesem Datum, so argumentiert Coventry, würden
die Prüfungsergebnisse nicht mehr der gesetzlichen Definition von
Geschäftsgeheimnissen entsprechen, da sie nicht mehr „im Rahmen der
Geschäftstätigkeit“ oder zur Erlangung von Wettbewerbsvorteilen
verwendet würden.
Dementsprechend macht Coventry geltend, Anspruch auf ein
summarisches Urteil zu haben, das die Offenlegung der
Prüfungsergebnisse vorschreibt.
Die Bedeutung genauer Lebenserwartungswerte
Es steht mehr auf dem Spiel als dieser Rechtsstreit. Die
Lebenserwartung ist der Dreh- und Angelpunkt der Bewertung von
Lebensversicherungen. Wenn Schätzungen regelmäßig zu niedrig
ausfallen, könnten die daraus resultierenden Verzerrungen Investoren
irreführen, erhebliche Verluste verursachen und das Vertrauen in den
Markt untergraben. Wie Alan H. Buerger, geschäftsführender
Vorsitzender von Coventry, zur Unterstützung des Antrags erklärte,
zeigen unabhängige wissenschaftliche Untersuchungen, dass die
Lebenserwartungswerte von Lapetus in mehr als 80 % der getesteten
Fälle im Vergleich zu Mitbewerbern geringer ausfielen, mit einem
Verhältnis von tatsächlichen zu erwarteten Werten von nur 31 %, was
weit unter der von Lapetus angegebenen Genauigkeitsrate von 96,3 %
liegt.
Die Aufsichtsbehörden in Florida erkannten diese Gefahr bereits
nach dem 800-Millionen-Dollar-Betrug von Mutual Benefits, bei dem die
chronisch niedrigen Lebenserwartungswerte eines der größten
Schneeballsysteme in der Geschichte des Bundesstaates begründeten.
Aufgrund der gegenseitigen Vorteile hat der Gesetzgeber
vorgeschrieben, dass Anbieter von Lebensversicherungen bei der OIR
registriert sein und regelmäßig Prüfungsberichte einreichen müssen.
Informationen zu Coventry
Coventry ist der Marktführer und Begründer des Sekundärmarktes
für Lebensversicherungen. Seit mehr als 20 Jahren treiben wir die
Branche voran und erweitern die Möglichkeiten für Inhaber von
Lebensversicherungspolicen. Die umfassende Erfahrung von Coventry in
Verbindung mit einem starken Engagement für Verbraucherrechte macht
Coventry zum klaren Marktführer. Diese Position nutzen wir, um die
Branchenstandards anzuheben und die Auswahlmöglichkeiten für
Verbraucher zu erweitern. Bis heute haben wir über sechs Milliarden
US-Dollar an Versicherungsnehmer ausgezahlt, die ihre Policen nicht
mehr benötigen. Um mehr über Coventry zu erfahren, besuchen Sie bitte
Coventry.com.
Prosek Partners für Coventry
Andrew Merrill / Kiki Tarkhan
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